Dada mi experiencia y conocimiento en el mercado de divisas, he preparado este artículo con 10 cosas que debes saber del mercado Forex (si es que aún no lo conoces y estás interesado en hacerlo) las cuales te podrán ser de utilidad.

1.- Forex no es estafa

Lamentablemente muchas personas sin criterio alguno han utilizado el nombre del mercado Forex para crear diferentes tipos de estafas como por ejemplo las del tipo piramidal pero eso no tiene nada que ver con Forex (Foreign Exchange) que es simplemente el mercado de divisas el cual opera en sus diferentes plazas destacándose las de Londres, Tokio, Sydney y Nueva York, repartidas entre estas para operar durante las 24 horas por 5 días a la semana (se cierra con el mercado de Nueva York el viernes por la tarde GMT-3 y abre con el mercado de Sydney el domingo por la tarde GMT-3).

2.- Actores del Mercado de Divisas

En el mercado de divisas participan diversos actores quienes transan diariamente las enormes cifras. Estos actores son: Bancos Comerciales, Bancos Centrales, Hedge Funds, Compañías comerciales y Traders particulares a través de Brokers que sirven de intermediarios.

3.- Forex no es un mercado regulado per se

Al ser un mercado descentralizado (no perteneciente a un país en cuestión) no existe una regulación que garantice su regulación. Esto no significa que sea estafa ni que carezca de seriedad puesto que es el mercado donde se transa diariamente más que todo el volumen de los mercados bursátiles juntos. Esto lo convierten en el mercado más líquido del mundo.

4.- Forex es un juego suma cero

Es muy importante que sepas desde el comienzo que Forex es un juego de suma cero, esto significa que cuando tú ganas dinero, «alguien» pierde ese dinero y viceversa lo que lo convierten en algo muy similar a un juego de póker (por dar un ejemplo ilustrativo) donde todos apuestan pero algunos pierden su dinero para que otros lo ganen y esa es una de las causas que lo hacen un mercado de los más difíciles para mantener ganancias permanentes en el tiempo para los traders (todos hemos perdido dinero en Forex). También cabe aclarar que en realidad no es precisamente un mercado suma cero ya que si se consideran las comisiones/spreads cobrados por el broker, viene siendo un juego suma negativa pero para que se entienda, al menos entre los participantes en el mercado (traders) es de suma cero.

5.- Para operar requieres de un Bróker

En los últimos años, el mercado Forex se ha popularizado bastante y lo que antiguamente era un mercado exclusivo para entidades grandes como Bancos, Fondos de Inversión y Bancos Centrales, hoy cualquier trader independiente como tu u como yo podemos desde casa invertir o especular en él a través de un ente llamado Broker que funciona entre intermediario entre el mercado y tú. Para ello debes conocer los diferentes tipos de brokers y sus características que los diferencia entre sí. Para ello, he escrito un artículo detallando cada uno de ellos ya que la elección del broker es una de las mayores preocupaciones que has de tener al entrar a este mercado (Tipos de Broker de Forex).

6.- Existen regulaciones a los Brokers

Si bien es cierto, Forex no puede ser un mercado regulado por ser descentralizado, si existen regulaciones en diferentes países que aplican sobre los brokers y es trascendental considerarlas. La más importante es la regulación de Reino Unido, la FCA (Financial Council Authority) cuya regulación es la más estricta de todas y por ende la más confiable. En Estados Unidos existe la NFA que también goza de fiabilidad y en otros países también existen regulaciones pero menos estrictas que las anteriormente nombradas. Desgraciadamente NO en todos los países existe regulación (por ejemplo aquí en Chile no existe) por lo que personalmente prefiero operar con brokers que estén regulados por la FCA ya que recuerda que le cederás tu dinero a tu broker y sería realmente lamentable que cayera en malas manos.

7.- Te pueden prestar hasta 1000 veces tu inversión para operar

Un concepto muy típico del mercado Forex es el del apalancamiento (leverage en inglés). Gracias a esto, el trader retail puede acceder al mercado y tomar posiciones en divisas por una cantidad muy superior a la disponible en su cuenta puesto que algunos brokers permiten apalancamiento hasta de 1000 veces la cantidad disponible en la cuenta del trader. Por ejemplo, con algunos brokers es posible adquirir €1.000.000 con solo $1000 USD de depósito en su cuenta. Esto sin interés alguno ni documentación adicional a la requerida para la apertura de la cuenta pero el apalancamiento es un arma de doble filo puesto que si la posición que tomas es incorrecta (apuestas al alza por ejemplo y se va a la baja) te juega en contra y si utilizas un apalancamiento de 400 veces, significa que solo una baja de un 0,25% es suficiente para que tu cuenta se cierre quedándote sin fondos para operar.

El apalancamiento se define de esta forma 1:100 siendo siempre «1» al principio lo cual indica tu depósito (1 vez) y a la derecha la multiplicación o crédito que te ofrecen, siendo en el caso del ejemplo «100» lo que significa que con tu saldo en la cuenta del broker, ellos te permiten operar hasta con 100 veces esa cantidad. Por el peligro que conlleva esto y la necesidad de utilizar apalancamiento por parte de los que somos traders particulares (no contamos con el capital de «Bank of America» ni del «Citibank») se hace necesaria la utilización del «stop-loss», una herramienta utilizada para detener las pérdidas hasta cierto margen establecido estratégicamente por cada trader.

Cabe destacar que los traders corporativos (de Banca) no utilizan ni stop-loss ni apalancamiento. Dado el gran capital que manejan los bancos, estos no requieren de uso de apalancamiento para realizar millonarias transacciones y por ende no están sujetos al peligro de sufrir pérdida importante en términos porcentuales de su capital en caso de tener una baja en sus posiciones por lo que pueden evitar el uso del Stop-loss.

8.- El 90% de los Traders pierden dinero en Forex

Suena increíble pero es verdad, de acuerdo a cifras entregadas por los propios brokers en Europa, muestran que un 90% de los traders pierden dinero en el mercado de divisas, esto por varios factores (los que yo considero): Uso excesivo del apalancamiento, operar con un broker Market Marker, falta de control psicológico (caer presos del miedo y/o la codicia), sobreoperar, no tener la suficiente experiencia ni conocimiento en la operativa y no tener una estrategia «ganadora» (al menos para ti). Por eso te recomiendo que operes en DEMO durante meses y hasta que logres ganar más de lo que pierdas (porque es inevitable tener operaciones perdedoras) antes de iniciarte en una cuenta real. Esto evitará que tu aprendizaje te cueste parte de tu capital o todo.

9.- Factores que influyen en las fluctuaciones de las divisas

Las decisiones políticas, índices y el movimiento histórico del precio son los que determinan hacia donde se moverá el mercado. La interpretación de estos datos es clave para reducir el margen de fracaso a la hora de tomar una operación.

Aunque cueste creerlo (por el rápido movimiento de los números), la volatilidad de Forex es menor a la de la Bolsa de Valores por lo que si no usas apalancamiento difícilmente tendrás pérdidas mayores a las comunes en la de una acción a la baja en la bolsa aunque en algunas excepciones hay saltos fuertes como los vistos en el Brexit y en las pasada elección de Donald Trump como también se da en caso de conflicto bélico o de un ataque terrorista, etc…

10.- ¿Se puede vivir del trading en Forex?

Por supuesto que si, pero las cifras dicen que solo el 5% podría hacerlo (son los que ganan) por lo que si piensas que es fácil, no, no lo es pero no es imposible, solo no hay que cometer los errores del 95% perdedor y eso conlleva por ejemplo, contar con un capital acorde a lo que necesites ganar mensualmente considerando una rentabilidad realista y sostenible en el tiempo. En resumidas cuentas, para vivir del forex o del trading en general son tres aspectos a considerar: capital, ingresos mensuales objetivos y rentabilidad mensual promedio. Esto definirá si te puedes dedicar y vivir del trading al 100% o bien a medio tiempo y compartirlo con otras fuentes de ingreso.

Artículo: 10 cosas que debes saber de Forex

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